Vandag is die probleem van kriminele geldsirkulasie taamlik akuut op beide streeksvlak en op wêreldvlak - tussen lande. Verskeie internasionale organisasies is besig om hierdie onwettige operasies te bekamp. In die artikel gaan ons die werksaamhede van die FATF van nader bekyk - dit is 'n groep vir die ontwikkeling van maatreëls van 'n finansiële aard om geldwassery te bekamp. Dit is moeilik om die belangrikheid daarvan te oorskat, aangesien dit sy bes doen om die finansiering van kriminele groepe en terrorisme regoor die wêreld teë te staan.
Wat is dit
Volgens die algemene definisie is die FATF 'n internasionale organisasie wat betrokke is by die voorbereiding van wêreldstandaarde op die gebied van die bekamping van geldwassery en die finansiële ondersteuning van terroriste-organisasies. Daarbenewens is die FATF daartoe verbind om nasionale stelsels teen gevestigde internasionale standaarde te assesseer. Die hoofhulpmiddel in die aktiwiteit beskryfVeertig aanbevelings op die gebied van AML / CFT word aan die organisasie oorweeg, wat noukeurig hersien word (ongeveer elke vyf jaar). Die president van die FATF-groep is Santiago Otamendi.
Geskiedenis van gebeurtenis
So ver terug as 1989 van die vorige eeu, volgens die besluit van die lande wat by die "Groot Sewe" ingesluit is, is die FATF gestig. Dit het beteken dat 'n internasionale instelling verskyn het, aan wie die missie toevertrou is om internasionale standaarde op die gebied van AML/CFT te ontwikkel en te implementeer. Meer as vyf-en-dertig state en twee internasionale organisasies is deel van die groep. Ongeveer twintig organisasies en twee magte tree as waarnemers op.
Struktuur en aktiwiteite
Die FATF-groep hou voortdurend ten minste drie keer per jaar plenêre vergaderings, waarop sekere besluite geneem word. Ook die instrument van hierdie instituut is sy werkgroepe:
- volgens tipologie;
- Assessering en Implementering;
- terroristefinansiering;
- oor die studie van internasionale samewerking.
FATF is ook 'n organisasie wat aktief interaksie het met die Wêreldbank, die Internasionale Monetêre Fonds en die Verenigde Nasies se kantoor vir die bekamping van misdaad en dwelmhandel. Al hierdie strukture ontwikkel en implementeer programme om geldwassery en investering in kriminele aktiwiteite te bekamp.
Een van die belangrikste instrumente van die FATFis verskeie finansiële intelligensie-eenhede (of FIU's in kort) wat verantwoordelik is vir die insameling en ondersoek van finansiële inligting binne 'n enkele land om onwettige geld-"migrasies" te soek en op te spoor.
FATF-lidmaatskap
Meer as 35 lande is lede van die wêreldbekende FATF-groep. Die deelnemende lande is: Australië, Nieu-Seeland, Asië en Europa, VSA, Mexiko, Brasilië, Argentinië, Suid-Afrika en die Russiese Federasie. Laasgenoemde is sedert Junie 2003 'n lid van die FATF. Benewens lande sluit dit twee internasionale organisasies in: die Samewerkingsraad vir die Arabiese State van die Golf en die Europese Kommissie.
Dit is opmerklik dat dit op Rusland se inisiatief was dat die Federale Finansiële Moniteringsdiens in 2004 deelgeneem het aan die aktiwiteite van die FATF namens die Russiese Federasie.
Kenmerke van aanbevelings
Die dokumente van die internasionale instituut bevat materiaal, naamlik 'n stel organisatoriese en wetlike maatreëls wat in elke land getref moet word om 'n doeltreffende regime te skep vir die bekamping van geldwassery en die finansiering van terrorisme. Sulke kenmerke van maatstawwe soos universaliteit en kompleksiteit word soos volg uitgedruk:
- Maksimum dekking van kwessies teen geldwassery;
- verwantskap met ander internasionale konvensies, handelinge van relevante internasionale organisasies betrokke by AML/CFT, VN-Veiligheidsraad-resolusies, ens.;
- Om lande in staat te stel om buigsame beleide aan te neem,hierdie kwessies op te los, met inagneming van nasionale kenmerke en die besonderhede van die regstelsel.
Alle FATF-aanbevelings vervang op geen manier soortgelyke besluite van ander organisasies nie en moet dit nie dupliseer nie. Inteendeel, hulle bring die beginsels bymekaar en speel 'n baie belangrike rol in die kodifisering van AML/CFT-reëls en -regulasies. Volgens een van die resolusies van die Veiligheidsraad word die 40 FATF-aanbevelings as bindend vir alle VN-lidlande sonder uitsondering beskou.
Hoe dit ontwikkel is
Die veertig aanbevelings is oorspronklik geskep toe dit in 1990 nodig was om reëls te ontwikkel en finansiële stelsels te beskerm teen misdadigers wat geld gewas het uit die verkoop van dwelms. Later, naamlik ses jaar later, is die FATF-standaarde hersien weens veranderinge in tegnologie, die ontstaan van nuwe neigings en maniere om finansies te was.
In Oktober 2001 het die FATF eers agt en daarna nege spesiale aanbevelings opdrag gegee oor die bekamping van die finansiering van terrorisme.
Die groep se standaarde is reeds in 2003 vir die tweede keer hersien en is in honderd-en-tagtig lande erken. Op die oomblik word hulle beskou as die internasionale standaard vir die bekamping van onwettige geldwassery en die finansiering van terreurorganisasies.
Subtipes van aanbevelings
Die hele lys van FATF (veral standaarde) kan in verskeie groepe verdeel word:
- koördinasie en politiekrakende die bekamping van onwettige geldvloei;
- geldwassery en konfiskering;
- terroristefinansiering;
- 'n reeks voorkomende maatreëls;
- deursigtige eienaarskap en aktiwiteite van regsentiteite;
- internasionale samewerking;
- verantwoordelikheid en gesag van relevante owerhede en ander maatreëls.
Streekgroepe
Om internasionale kontantvloeie en transaksies noukeurig te monitor, en om kriminele aktiwiteite in hierdie verband te stop, is daar spesiale streeksgroepe soos die FATF. Hulle dra by tot die verspreiding van internasionale standaarde regoor die wêreld. Elkeen van die groepe handel oor sy spesifieke streek en bestudeer die besonderhede van geldsirkulasie. Daarbenewens word wedersydse assesserings van nasionale finansiële stelsels uitgevoer vir voldoening aan standaarde en 'n studie van huidige neigings.
Wat is hierdie groepe? In totaal is daar agt van hulle in die wêreld: Asië-Stille Oseaan, 'n groep in Suid-Amerika, Eurasië, 'n groep in Oos- en Suid-Afrika, 'n groep in die Midde-Ooste en Noord-Afrika, 'n Komitee van Deskundiges van die Europese Raad, 'n Karibiese groep en 'n groep in Wes-Afrika. Nog een, om geldwassery in Sentraal-Afrika te bekamp, het nog nie erkenning gekry nie en het nie deel van die plaaslike FATF-styl geword nie.
Swartlys
Een van die aktiwiteite van die beskryfde instelling is om te bestudeer watter lande en organisasies nie aan die FATF-aanbevelings voldoen nie. Met ander woordedie sogenaamde nie-samewerkende lande en gebiede bepaal word, word hul lys saamgestel, wat "swart" genoem word. Die insluiting van 'n staat in hierdie lys lei nie tot die toepassing van sanksies nie, maar dit dui op die mate van vertroue in hierdie land aan die kant van buitelandse beleggers.
Insluiting of uitsluiting van die swartlys word uitgevoer by FATF-vergaderings in ooreenstemming met die volgende kriteria wat in 2000 vasgestel is:
- gapings in finansiële regulering - dit kan transaksies in betalingstelsels wees sonder die nodige magtiging;
- wetgewende struikelblokke, soos die onvermoë om die eienaar van die maatskappy te identifiseer;
- hindernisse in internasionale samewerking - dit sluit die verbod in om inligting oor die maatskappy op wetgewende vlak te gee;
- Ontoereikendheid van maatreëls om geldwassery te bekamp, byvoorbeeld, onvoldoende personeelkwalifikasies, korrupsie, ens.
Volgens wêreldstatistieke en die Wêreldbank-data oor die skadu-ekonomie word meer as tien biljoen Amerikaanse dollar se goedere en dienste elke jaar vervaardig en verskaf.
